KYC & AML politika

Praksē KYC pakalpojumā Latvijas Kapitāls nozīmē, ka mēs apkopojam un apstiprinām nelielu skaitu pamatfaktu par jums: jūsu pilno juridisko vārdu, jūsu dzimšanas datumu, jūsu rezidences valsti, jūsu kontaktinformāciju un maksāšanas metodi, kuru plānojat izmantot. Mēs salīdzinām detaļas, kuras ievadījāt reģistrācijas formā, ar detaļām, kas redzamas jūsu augšupielādētajos dokumentos.

Ko mēs nedarām

Mēs neprašam jūsu tiešsaistes bankas paroli, jūsu pilno bankas karti PIN kodu vai attālinātās piekļuves iespēju jūsu ierīcei. Neviens no mūsu komandas locekļiem nekad to nepieprasīs. Jebkurš ziņojums, kurš to dara, nav no mums un tas jāziņo, izmantojot ļaunprātīgas izmantošanas formu.

AML kontroles ir plašākas nekā viena identitātes pārbaude. Tās ietver jauno kontu riska klasifikāciju, sankciju un politiski aizstāvētu personu skrīningu, ierobežojumus neparastiem finansējuma modeļiem, dokumentu glabāšanu, iekšēju aizdomīgu darbības eskalāciju un, ja piemērojamais likums to prasa, ziņošanu kompetentajām iestādēm.

Ja AML noteikumi un klienta norādījumi neatbilst, AML noteikumi ņem prioritāti. Tas var nozīmēt atliktu transakciju, pieprasījumu pēc papildu dokumentiem vai ierobežotu kontu līdz jautājuma atrisināšanai.

1. 01

   Likumisks pienākums

   Pakalpojumiem, kas tur vai pārsūta klienta līdzekļus, parasti ir jāidentificē saviem klientiem pirms pakalpojuma sniegšanas. Tas nav pēc izvēles un attiecas uz katru kontu bez izņēmuma.

2. 02

   Jūsu naudas aizsardzība

   Verifikācija saista kontu ar vienu identificējamu īpašnieku. Tas padara konta pārņemšanu daudz grūtāku, un tas nozīmē, ka izņemšanas var nosūtīt tikai atpakaļ uz maksāšanas metodi, par kuru ir pierādīts, ka tā pieder jums.

3. 03

   Platformas tīrīšana

   Skaļošana notur sankcionētās puses un anonīmās čaulas darbības ārpus platformas, kas aizsargā katru citu klientu, kas to izmanto.

4. 04

   Ātrākas izmaksas vēlāk

   Konto, kas verificēts jau sākumā, nav jāaptur pārbaudēm izņemšanas laikā, kad kavējumi ir vismazāk vēlami.

1. Identifikācijas dokuments

Valdības izdots dokuments, kurā redzama jūsu fotogrāfija, pilnais vārds, dzimšanas datums, dokumenta numurs un derīguma termiņš. Parasti pieņemtie veidi ir pase, nacionālā identifikācijas karte vai vadītāja apliecība, ja tā tiek izdota kā fotogrāfiska identifikācijas dokuments. Dokuments jābūt derīgam un nedrīkst būt izbeidzis derīguma termiņu.

2. Adreses apliecinājums

Nesen izdots dokuments, parasti izdots pēdējo dažu mēnešu laikā, kurā redzams jūsu vārds un jūsu dzīvojamā adrese, kā tā parādās jūsu kontā. Tipiski piemēri ir komunālo pakalpojumu izraksts, banka vai kartes izraksts, vietējais nodoklis vai pašvaldības paziņojums, vai oficiāls vēstule no valsts iestādes. Pasta kastes un adreses, kas pieder kādam citam, netiek pieņemtas.

3. Maksāšanas metodes apliecinājums

Pierādījums, ka finansējuma instruments pieder jums. Kartei tas parasti ir kartes attēls, kurā redzams jūsu vārds, pirmie seši un pēdējie četri cipari un derīguma termiņš, un atlikušie cipari un drošības kods ir pārklāti. Pārskaņai no bankas konta tas ir izraksts vai apstiprinājums jūsu vārdā, kurā redzams konta identifikators. Elektroniskam maka gadījumā konta profila ekrānuzņemums, kurā redzams jūsu vārds un konta identifikators.

Formāti un faila lielums

Augšupielādes ierobežojumi, pieņemtie failu tipi un visi papildu dokumentu pieprasījumi tiek parādīti jūsu konta verifikācijas sadaļā. Dokumentiem valodā, kas nav konta valoda, var būt nepieciešams tulkojums; atbilstības komanda jums pateiks, ja tas attiecas.

1. 01

   Reģistrēties

   Izveidojiet kontu ar savu īsto juridisko vārdu, dzimšanas datumu, dzīvesvietas valsti, e-pasta adresi un tālruņa numuru. Detaļas, kas neatbilst jūsu dokumentiem, ir visizplatītākais kavējuma iemesls.

2. 02

   Apstiprināt kontaktinformāciju

   Apstiprināt savu e-pasta adresi un, ja nepieciešams, savu tālruņa numuru. Tas pierāda, ka kontaktkanāli pieder jums.

3. 03

   Augšupielādēt identifikācijas dokumentu

   Augšupielādējiet lapas, kurās ir jūsu fotogrāfija un personīgie dati. Dažas pārbaudes ietver īsu dzīvības vai selfija darbību, lai apstiprinātu, ka dokuments pieder personai, kura to tur.

4. 04

   Augšupielādēt adreses apliecinājumu

   Augšupielādējiet nesen izdotu kvalificējošu dokumentu jūsu vārdā uz reģistrācijas adresē.

5. 05

   Apstipriniet maksāšanas metodi

   Sniedziet pierādījumus par instrumentu, ko izmantosiet finansējuma piesaistei un izņemšanu saņemšanai.

6. 06

   Pārbaude un pārskatīšana

   Mūsu atbilstības komanda pārskata failu, veic nepieciešamās sankciju un riska pārbaudes, un vai nu apstiprina kontu, vai lūdz veikt labojumus.

7. 07

   Apstiprinājums

   Jūs saņemat paziņojumu, kad mainās konta statuss. Pašreizējais statuss vienmēr ir redzams jūsu konta verifikācijas sadaļā.

Pārskatīšanas laiks ir atkarīgs no apjoma, augšupielādes kvalitātes un no tā, vai tiek aktivizēta papildu pārbaude. Apstrādes logs, kas attiecas uz jūsu kontu, kopā ar katra dokumenta pašreizējo statusu, ir parādīts jūsu konta sadaļā — uz šo publicēto skaitli ir jāpaļaujas, nevis uz jebkuru citu citur minēto skaitli.

• Skaidri, pilnīgi, nerediģēti augšupielādēti dokumenti tiek pārskatīti visātrāk.
• Pieprasījumi, kas iesniegti ārpus darba laika, tiek ievietoti rindā nākamajai darba dienai.
• Padziļināta pārskatīšana, ja nepieciešams, aizņem papildu laiku un tiek jums paziņota.

Ja lēmums jums ir neskaidrs, sazinieties ar atbalsta dienestu un jautājiet iemeslu. Ja likums mums to pieļauj, mēs paskaidrosim.

Ko uzraudzīt

Finansējuma un izņemšanas modeļi, maksāšanas instrumenta maiņa, valsts vai kontaktinformācijas maiņa, darbības, kas neatbilst profilam, ko jūs norādījāt reģistrējoties, un jebkura darbības, kuras atzīmējušas mūsu skenēšanas rīki.

Kas var notikt rezultātā

• Pieprasījums atjaunotiem dokumentiem vai skaidrojums par līdzekļu avotu.
• Īslaicīga konkrēta darījuma aizturēšana tā pārskatīšanas laikā.
• Robežu, kas publicētas jūsu kontā, koriģēšana.
• Konta ierobežošana vai slēgšana, ja to prasa likums.

Ieraksti

Identifikācijas dati un darījumu ieraksti tiek saglabāti likumā noteiktajā laika posmā pēc attiecību beigām un tiek apstrādāti saskaņā ar mūsu Privātuma politiku. Noteiktajos apstākļos likums mūs traucē informēt klientu par iesniegto ziņojumu.

• Sniedziet precīzu, aktuālu un pilnīgu informāciju un turiet to atjauninātu.
• Izmantojiet tikai savus līdzekļus un savus maksāšanas instrumentus — nekad cita personas līdzekļus.
• Paturiet tikai vienu kontu un turiet savas pierakstīšanās datus privātus.
• Atbildējiet uz dokumentu pieprasījumiem norādītajā laikā.
• Nekavējoties mums ziņojiet, ja maināt uzturēšanās valsti, juridisko nosaukumu vai maksāšanas metodi.
• Nekavējoties ziņojiet par jebkādu aizdomīgu neatļautu piekļuvi jūsu kontam.

Viltotu vai mainītu dokumentu iesniegšana ir nopietns jautājums. Tas noved pie konta slēgšanas un, ja piemērojamais likums to prasa, kompetentas iestādes paziņošanas.

Licences un regulējošās informācijas